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2022-10-07¿Verificar ahora, guardar más tarde? Detección anticipada para mitigar el fraude

BID | Seminario de economía política | Orador: Daniel Gingerich (University of Virginia).

Resumen: La detección anticipada es una característica común de los esfuerzos de mitigación del fraude y la corrupción en todo el mundo. Sin embargo, a pesar de su papel potencialmente importante en el mantenimiento de la integridad de los programas públicos, existe una escasez de investigación empírica sobre la eficacia de la detección anticipada. El documento actual aborda esta laguna a través de una evaluación del impacto de la detección anticipada en la reducción del fraude en uno de los programas de ayuda económica más grandes en la historia de los EE. UU.: el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP). Empleando una base de datos que incluye casi 11,5 millones de préstamos PPP, evaluamos el impacto de la selección anticipada al explotar la variación temporal en los estándares de documentación aplicados a las solicitudes de préstamo para préstamos de diferentes valores. Encontramos que la detección avanzada redujo significativamente la incidencia y la magnitud de varias medidas de irregularidades en los préstamos que son indicativas de fraude. Además, nuestro análisis revela que un subconjunto de prestatarios con un historial accidentado redujo estratégicamente los montos de sus solicitudes de préstamo para evitar estar sujetos a una evaluación previa. Nuestras estimaciones implican que la detección anticipada condujo a una reducción de $737 millones en pérdidas debidas al fraude.

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BID

Banco Interamericano de Desarrollo (BID). Trabajamos para mejorar la calidad de vida en América Latina y el Caribe. Ayudamos a mejorar la salud, la educación y la infraestructura a través del apoyo financiero y técnico a los países que trabajan para reducir la pobreza y la desigualdad. Nuestro objetivo es alcanzar el desarrollo de una manera sostenible y respetuosa con el clima. Con una historia que se remonta a 1959, hoy somos la principal fuente de financiamiento para el desarrollo para América Latina y el Caribe.

Información del evento

  • Washington, D.C. - Estados Unidos
  • 07 Octubre 2022
  • (202) 942-8211
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