Esta investigación tiene como objetivo explorar la relación entre el colchón de capital, el efecto nominador, el efecto denominador y el crecimiento económico de los grandes bancos comerciales asegurados de EE. UU. El estudio aplicó un marco de Método Generalizado de Momentos (GMM) en dos etapas, utilizando un conjunto de datos único y completo durante el período que abarca desde 2002 hasta 2018. La investigación encontró una relación contracíclica entre el colchón de capital y el crecimiento económico. En el caso de los bancos bien capitalizados, esta relación es más crítica que en los bancos adecuadamente capitalizados. En el caso de los bancos de baja liquidez, la contraciclicidad es más significativa que en los bancos de alta liquidez. Los resultados también sugieren una relación procíclica entre el nominador, el denominador y el crecimiento económico. Los resultados se mantienen consistentes y robustos con el uso de la relación del colchón de capital de nivel uno. Los hallazgos tienen implicaciones para los reguladores para incorporar la contraciclicidad entre el colchón de capital y el crecimiento económico al formular políticas para los requisitos de capital en el futuro.