Los lavadores de dinero prefieren utilizar servicios financieros como el medio ideal para el lavado de dinero. Este estudio tuvo como objetivo proporcionar una visión general de las regulaciones globales de AML/CFT, su aplicación y cómo deberían evolucionar en este entorno dinámico. Para obtener más información, se llevó a cabo un estudio cualitativo con documentos relevantes analizados. El hallazgo principal fue que la implementación de las regulaciones globales de AML/CFT por parte de los países difería debido a factores políticos y económicos, entre otros. Mientras que las diversas ejecuciones de AML/CFT realizadas por los países muestreados fueron principalmente órdenes de cese y desista y sanciones monetarias que fueron publicitadas, las desventajas de las regulaciones globales de AML/CFT se centraron en la aplicación de estas regulaciones y las tendencias emergentes. Estas incluyen, entre otras definiciones de lavado de dinero, la referencia a las tres etapas del lavado de dinero, el vínculo entre las sanciones y las violaciones, las innovaciones tecnológicas y el cambio de paradigma regulatorio, los ciberataques y la privacidad de los datos. Este estudio contribuye a la aplicación y al creciente cuerpo de conocimiento en el sentido de que la llegada de la tecnología ha resultado en mejores experiencias para los consumidores, nuevas plataformas de pago, productos y servicios. Sin embargo, estas innovaciones han ampliado los riesgos emergentes de lavado de dinero y los riesgos para el sistema financiero en general. Por lo tanto, hay una necesidad de realizar investigaciones basadas en las recomendaciones del GAFI, ya que el riesgo es dinámico y no estático.