El estudio actual investiga el impacto del ratio de cobertura de liquidez (LCR) en la eficiencia de los bancos indios durante el período de 2010 a 2019. El estudio examina el efecto de elementos internos del banco como la estructura de propiedad, la transparencia y la divulgación, y el avance tecnológico en la relación entre el LCR y la eficiencia. La eficiencia bancaria, representada como eficiencia técnica, se evalúa aplicando el enfoque de análisis de envoltura de datos. Al aplicar la técnica de regresión de datos de panel, los autores descubren que el LCR tiene un impacto positivo en la eficiencia técnica a un retorno constante a escala de los bancos. La relación entre el LCR y la eficiencia técnica a un retorno variable a escala es no lineal. Inicialmente, a medida que la liquidez aumenta, la eficiencia de los bancos mejora; después de alcanzar su nivel óptimo, la eficiencia comienza a declinar. Además, la liquidez tiende a mejorar la eficiencia de los bancos con mayores participaciones de los promotores, mientras que se evidencian resultados opuestos para los inversores institucionales y el avance tecnológico.